모두의 주식(소재민(체스). 2021)

주식은 시작이 매우 쉽다. 사고파는 것도 쉽다. 하지만 제대로 공부하려고 하면 어떻게 시작해야 할지도 막막하다. 그래서 유명 블로거나, 유튜버의 콘텐츠 중에는 '주식은 어떻게 공부해요?'와 같은 내용이 꼭 있나 보다. 뭘 공부해야 할까?

 

만약 대학에 주식투자 학과를 개설한다면 아래와 같은 수강과목이 있지 않을까?

 

- 주식 차트 읽기 기초

- 주식 차트를 통한 매매시점 포착하기

- 재무제표 읽기 기초

- 재무제표 분석을 통한 기업분석

- 애널리스트 보고서 읽기

- 공시 이해하기

- 경제시황 이해하기

- 경제시황이 종목에 미치는 영향 파악하기

- 멘탈 관리하기

- 스트레스 관리하기

- 행동심리학과 주식

- 뉴스를 통한 재료와 테마 이해하기

- 실전매매하기

 

이 밖에도 수많은 과목을 만들 수 있을 것이다. 초보자 입장에서는 공부해야 할 과목을 크게 4 가지로 나눌 수 있다.

 

차트, 재무제표, 투자심리, 경제 시황

 

어느 하나도 만만한 내용이 없다. 하지만 '모두의 주식'은 책 표지에서도 말하듯이 정말 쉽게 설명한다. 처음부터 모든 이론을 다 설명하면 머리에 남는 것도 없다. 주식 투자 초보자를 위해 친구에게 말하듯이 그림과 함께 기억할 것만 정리해준다.

 

 

책은 약 340페이지 정도의 분량이다. 총 5장으로 되어 있다.

 

1장은 나에게 맞는 투자 유형을 선택하기

2장은 초급반

3장은 중급반

4장은 상급반

5장은 완성편

 

각 부분별로 어떤 내용이 들어있는지 한 번 보자.

 

1장 주식은 투자? 도박?

 

대표적인 주식 투자 기법 4가지를 구분하고 나에게 맞는 투자 스타일을 찾자. 투자 스타일에 따라 공부 방법과 투자 종목이 달라진다.

 

1. 스캘핑(초단타) : 하루 수십 회

2. 데이 트레이딩(단타) : 하루 수회

3. 스윙 : 보통 2일~ 2개월

4. 가치투자(장기) : 2개월 ~ 1년 이상

 

2장 주린이 벗어나기! 초급반

 

1. 차트는 그림 공부다.

   1) 갭은 이유 없다. 무조건 메꾼다. 갭 하락은 기회이고, 갭 상승은 관망이다.

   2) 절반의 법칙 : 상승폭의 절반만큼 하락한다. 하락폭의 절반만큼 상승한다. 단, 절반을 지지하는지 이탈하는지?

   3) 이동평균선 : 위치와 형태를 본다. 분봉, 일봉, 주봉, 월봉을 본다.

       5일선 : 하루에 1주씩 5일 동안 사람들이 주식을 산 평균 가격

      20일선 : 하루에 1주씩 20일 동안 사람들이 주식을 산 평균 가격

    120일선 : 하루에 1주씩 120일 동안 사람들이 주식을 산 평균 가격

    240일선 : 하루에 1주씩 240일 동안 사람들이 주식을 산 평균 가격

 

2. 재무분석

   1) EPS : 일(E)년에 얼마 버나?

   2) PER : 얼(R)마나 걸리나?(한주로 본전 뽑을 때까지)

   3) BPS : 박(B)살나면 얼마 주나?

 

3. 유상증자

   일반배정이냐, 3자 배정이냐? 3자는 왜 사는 거지? 좋은 거 있나?

 

4. 시간, 요일, 날짜에 따라 달라지는 투자방식

   1) 시간 : 9시~9시 50분은 꿈틀대는 시간이다.

   2) 요일 : 월요일은 주말의 이슈가 반영되고, 금요일은 몸 사리는 날이다.

   3) 날짜 : 매월 둘째 주 목요일은 파생상품 만기일(지수를 만들어야 하는 날)이고 매월 말일은 월봉의 마침표를 찍는 날로 변동성이 심한 날이다.

 

3장 일개미로 레벨업! 중급반

 

1. 멘탈 생성

   왜 뉴스를 띄울까? 주가를 올리기 위해서. 뉴스는 공개된 정보다. 순간적으로 시장의 관심을 끌기 때문에 실시간 대응이 가능한 사람만 참고하자. 주의할 게 또 있다. 뜬금없이 거래량이 터지면서 급등한다면? 개미털기일 가능성이 90% 이상이다.

 

2. 차트분석

   1) 갭 발생에 따른 공략법

      갭이 발생한 이유를 파악해야 한다.

   2) 박스권의 특징

      박스권 상단 돌파는 상승추세이고 하단 이탈은 하락 추세이다.

   3) 삼각수렴

      삼각형이 한 점으로 모이는 상황을 말한다. 한 점으로 모이고 난 후에는? 고점끼리 연결한 상단선을 돌파하면 매수하고, 저점끼리 연결한 하단선을 이탈하면 매도한다. 한 점으로 수렴할 때까지 시간이 걸릴 것 같은 모양이라면? 상단선에 가까워지면 매도하고 하단선에 가까워지면 매수한다.

   4) 추가 매수

      종목마다 알맞은 이동평균선이 있다. 분봉, 일봉, 주봉, 월봉으로 각각 이동평균선을 확인하고 가장 알맞은 선을 찾아보자. 그리고 내 종목의 섹터 악재로 빠지고 있으면 대기하고, 섹터 악재가 없어지면 추매 하자. 그냥 주가 좀 빠졌다고 추매 하지 말자.

 

3. 재무분석

   1) 유보율

      자본금 X 유보율 = 회사에 남는 돈. 남는 돈이 많다는 건?

   2) 부채비율

      낮을수록 좋다. 높아도 200% 이내인 기업이 좋다.

   3) 감자

      감자는 자본잠식을 해소하기 위한 방법. 감자-유증-감자-유증... 이러다...

   4) 자본잠식

      자본금 - 자본총계 > 0 이라면 유증이나 감자로 가는 길이다.

   5) 상장폐지

      4가지만이라도 걸러내자.

      - 최대주주, 회사명, 회사 대표가 자주 바뀐다.

      - XX투자조합, OO파트너스... 등 상장 안된 기업이 최대주주로 있다.

      - 수년째 적자다.

      - 유증 공시가 유독 많다.

 

4. 공매도란?

   HTS에서 공매도 비중과 평균가를 확인할 수 있다. 공매도 평균 가격과 현재 가격이 비슷하고, 차트상 위로 갭이 있고, 재무 좋고, 재료도 있으면? 매수하자. 재무도 안 좋고, 차트로 안 좋고, 재료도 없는데 공매도가 심하면? 이런 거 하지 말자.

 

5. 호가창 분석

   호가창은 각 호가에 걸린 수량도 중요하지만 매수 물량과 매도 물량을 꼭 확인해야 한다. 매수 물량이 많다는 건 사려는 사람이 많다는 뜻이다. 호가창의 매수는 매수 대기 물량이 표시된다. 낮게 사려는 사람이 많다는 뜻이 되므로 주가가 오르기 힘들다. 즉, 매수 대기 물량이란 지금보다 싸게 사려는 사람의 숫자다. 많다고 좋은 건 아니다.

   반대로 매도 물량이 많다는 것은 비싸게 팔려고 하는 사람이 많다는 뜻으로 주가가 더 오를 것이라고 보는 사람이 많다는 말이 된다. 매도 대기 물량이 매수 대기 물량보다 2배 정도 많은 호가창이 좋다.

   호가창에 매물이 균등하지 않고 한 호가에만 너무 많은 물량이 걸려 있으면 허수라도 판단할 수 있다. 낚는 건가?

 

4장 여왕개미로 홀로서기! 상급반

 

1. 차트분석

   1) 이격도

      이동평균선끼리의 간격이 넓으면? 손절가를 정하고 단기 관점으로 접근하자. 일봉과 30, 60, 120분 봉을 체크하자. 장기 이동평균선보다는 5, 10, 15일선을 체크하자.

      이동평균선끼리의 간격이 좁으면? 중장기적으로 보고 천천히 모은다. 분할 매수한다. 일봉, 주봉, 월봉을 체크하자.

   2) 추세선

      선을 그어보자. 고점은 고점끼리, 저점은 저점끼리.

   3) 거래량

      돈만 있으면 차트는 원하는 대로 그릴 수 있다. 하지만 거래량은 숨길 수 없다. 거래량과 갭을 연결해서 생각해보자     4) 분봉 차트

      분봉, 일봉, 주봉, 월봉은 절대 한 개만 보는 게 아니다. 동시에 다 보는 거다. 처음엔 어렵지만 어느 순간 보일 거다.

   5) 볼린저 밴드

      볼린저 밴드는 주가가 움직이는 도로다. 기본은 볼린저 밴드 상단에서 팔고 하단에서 산다.

   6) 이동평균선

      시장 상황에 따라 기준이 되는 이동평균선도 달라진다.

      상승장에서는 단기(5, 10, 15, 20, 30일) 이동평균선을 본다.

      횡보장에서는 중기(60, 120), 하락장에서는 장기(120일선 이상) 이동평균선을 참고하자.

 

2. 전환사채

   전환사채 공시가 뜨면 딱 세가지만 체크하자. 목적, 이자, 전환가액.

 

3. 선물 옵션 만기일

   선물과 옵션은 원하는 가격 맞추기 게임이다. 가격을 맞추면 돈을 벌고 틀리면 돈을 잃는다. 선물은 건 돈을 모두 잃을 수 있고, 옵션은 계약금만 포기하면 된다.

   외인과 기관은 주식 현물로도 수익을 내지만 선물과 옵션으로 수익을 내기도 하므로 본인들에게 유리한 지수를 만들기 위해 큰돈을 쓰기도 한다. 돈을 많이 쓰면 개별 종목의 경우 주가를 인위적으로 맞출 수도 있다. 이런 이유로 선물 옵션 만기일에는 주가 변동성이 커진다.

 

4. 기관 매수의 특징

   보험, 투신, 은행은 남의 돈으로 투자한다. 금융투자, 연기금, 기타 법인은 내 돈으로 투자한다. 내 돈으로 투자하는 기관을 관심 있게 보자. 금융투자는 수익을 위해 수단과 방법을 가리지 않는다. 그런데 얘네들은 파생상품으로도 수익을 내기 때문에 따라 하기 어렵다. 연기금은 투자 성향이 매우 보주적이면서도 정부 눈치를 봐야 한다. 기타 법인이 주식에 투자를 한다면 어떤 정보가 있어서일 수 있으니 관심을 가져보자.

 

5장 슈퍼개미로 재탄생! 완성편

 

1. 안전자산, 금

   금과 주식은 반대로 움직인다. 금과 주식이 같이 떨어지면 주식은 다시 오를 거라고 생각할 수 있다. 금과 주식이 같이 오르면 주식은 다시 떨어질 거라고 생각할 수 있다.

 

2. 외인들의 매매, 환율과 환차익

   달러 가치가 떨어지면 상대적으로 원화가치가 오르고 환율은 떨어진다. 주식으로 손해를 봐도 환율이 떨어지면 환차익이 생기므로 외인들의 입장에서는 매수를 해야 정상이다. 그런데 매도를 하고 있다면? 뭔가 두려운 게 있다고 봐야 한다.

외인들의 매매 동향은 환율의 추이와 함께 봐야 한다.

 

3. 부동산과 주식

   부동산 투자심리가 나빠지면 주식으로 돈이 이동한다. 부동산과 주식 중 한쪽의 상황이 과도하게 나쁘다면 다른 쪽으로 자금이 몰린다.